Los bancos indios ponen bajo la lupa las cuentas de los traders de criptomonedas


Los traders e inversores de criptomonedas de la India se encuentran entre las últimas víctimas de una tendencia creciente de cierre de cuentas personales por parte de las operaciones bancarias mundiales. 

El parlamento de la India actualmente está contemplando una prohibición de las criptomonedas en todo el país que los críticos de la industria local, como el ex CTO de Coinbase, Balaji Srinivasan, han comparado con “prohibir Internet durante cinco años.”

The Economic Times informa que los clientes de los bancos privados de la India, como HDFC, HSBC y Citi, este año han estado recibiendo avisos en los que se les pide que aclaren las transacciones relacionadas con criptomonedas, lo que a menudo les obliga a acudir en persona a su sucursal bancaria local. Si no se reciben estas aclaraciones, las cuentas corren el riesgo de ser suspendidas o embargadas. Una carta dirigida a un cliente afectado dice:

“Para cumplir con las directrices reguladoras, se les aconseja a los bancos que ejerzan la debida diligencia examinando de cerca las transacciones realizadas en la cuenta de forma continua para advertirles a los usuarios, titulares y traders de monedas virtuales, incluidos los Bitcoins, sobre los riesgoss.”

En 2020, el Tribunal Supremo de la India revocó una orden del Banco de la Reserva de la India en la que se les pedía a los bancos que dejaran de prestar servicios a los traders de criptomonedas.

Se espera que el Parlamento de la India promulgue un nuevo proyecto de ley que restringirá aún más las actividades financieras de los traders, y destacados miembros de la comunidad de criptomonedas de la India se han manifestado en contra. Sathvik Vishwanath, director general del exchange Unocoin, con sede en la India, cree que es necesario un movimiento en la dirección opuesta para fomentar el crecimiento del espacio fintech en su país. “Con las criptomonedas a su lado”, dijo, “el país puede bancarizar a la enorme población no bancarizada”.

Los bancos también están cerrando de forma preventiva las cuentas de clientes que se consideran asociadas a fondos que entran o salen de criptoexchanges en varios países.

El 5 de febrero, el Banco Central de Nigeria les prohibió a las instituciones financieras que operan en el país “facilitar los pagos para los exchanges de criptomonedas”, lo que llevó al cierre inmediato de las cuentas bancarias asociadas a los exchanges y a las personas que están detrás de ellos.

En el Reino Unido, HSBC recientemente dejó de aceptar transferencias de criptoexchanges por completo. Lloyds Bank, un banco minorista y comercial británico, también ha estado intensificando los esfuerzos para desvincularse de los comerciantes de criptomonedas, como lo experimentó el podcaster Peter McCormack en un tweet del 22 de febrero. Sin embargo, esto puede ser una herida autoinfligidad.

Un antiguo inversor de Bitcoin con sede en el Reino Unido, que desea permanecer en el anonimato, le dijo a Cointelegraph que los principales bancos de toda Europa se están distanciando cada vez más de los traders de criptomonedas. Dijo que las nuevas cuentas están siendo rechazadas por los bancos sobre la base de su participación relacionada con criptomonedas.

“Estaba buscando acercarme abiertamente a un nuevo banco y ser franco al respecto”, dice. “Pero me encontré con un muro de ladrillos“. El inversor afirma haber colocado “cantidades de seis cifras” a través de HSBC “sin problemas”, pero que las cuentas heredadas están siendo tratadas de forma diferente a las nuevas.

“Si no se lo dices y ya estás dentro, parece que está bien. Pero si lo pides, es un ‘no’.”

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